智能理財常見問題

(1)首先選擇「目標式投資」或「主題式投資」

(2)選擇投入方式及輸入相關條件:

「目標式投資」:依據保戶需求輸入投資目的、目前年齡、投資方式(一次性投入或每月定期定額)、投資年限、市場波動承受度。

「主題式投資」:依據保戶需求選擇適合保戶投資屬性之精選主題。

(3)試算出一個投資組合或調整投資組合比例，即可建構自己專屬投資組合。

1.  目標式投資:適合保戶有明確目標者，像是退休規劃或買房等等，善用搭配多種數學模型理論，建構專屬的投資組合。

2.  主題式投資:適合保戶有投資想法或市場偏好者，善用投資專家團隊選出的精選主題，搭配自身風險屬性及偏好，挑選適合自己的投資組合。

保戶可依照喜好新增或調整投資標的權重。智能理財提供保戶多元新增標的篩選功能。例如:精選標的、熱門排行、報酬率等相關進階搜尋功能，能讓保戶善用大數據分析找尋適合自己的標的。

建構完成自己專屬投資組合，可選擇以下兩種方式進行:

1.聯絡業務員:請業務員協助投資組合標的轉換申請。

2.網路轉換:登入保戶的家進行投資組合標的線上轉換。    

保戶可登入保戶的家，點選投資型保單並選取經智能理財配置之保單，可點選「資產配置分析」監控投資組合。

智能理財的「投資組合調整機制」會全年無休追蹤市場動態，隨著市場及時間變化輔助保戶檢視是否偏離投資目標。定期讓保戶保持投資組合達最適比例，減少人為情緒判斷和保持理性投資，讓時間成為保戶投資的好夥伴。

(1)如何進行設定?(設定流程)

保戶可登入保戶的家，進入投資型保單專區並點選欲設定之保單，進入側邊欄的「投資損益通知設定」，選擇「股債偏離調整通知」及/或「定期投組調整通知」通知。

(2)目前有以下兩種情況，會觸發「投資組合調整通知機制」:

>定期投組調整通知: 依保戶設定3個月、6個月或12個月，寄發email通知

>股債偏離調整通知 : 依保戶設定當投資組合內的股債配置偏離設定達 10、15%、20%、25%，寄發email通知

智能理財並不會自動調整保戶的投資組合，保戶可依照通知訊息指示登入保戶的家，經過您的同意後，系統才會自動進行標的轉換，將最新投資組合內標的調整至最適比例。