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投資型示範條款自104年5月1日起實施

「投資型人壽保險單示範條款」及「投資型年金保險單示範條款」依金融監督管理委員會 103年10月24日金管保壽字第 10302085890 號函 自 104 年 5 月 1 日起實施,並依下列原則辦理保險商品送審原則及其他相關配套措施分別核定如下:

依下列原則辦理保險商品之送審

1.新送審之保險商品:自實施日起應按旨揭示範條款送審。

2.已核准、核備或備查之保險商品:

自實施日起,新銷售之保單應按旨揭示範條款辦理。

除僅配合旨揭示範條款而修正,或併配合更改商品名稱且僅於原商品名稱後以括號附註方式辦理者,得依該等示範條款逕予修正出單,並依據「保險商品銷售前程序作業準則」第 25 條規定,應於實施日起45個工作日內修正,且完成傳送予財團法人保險事業發展中心建置之保險商品資料庫外,餘均應依同準則第20條規定辦理部分變更。

3.已核准、核備或備查之批註條款,除僅限於批註於有效契約者,得不予修正外,餘仍請依據說明二(一)第2目原則辦理。

其他配套措施

1.僅配合旨揭示範條款變更且不涉及費率變更者,得排除「人身保險商品審查應注意事項」第 184 點規定之適用。

2.實施日前已簽訂之保險契約,基於契約安定性及不溯既往原則,仍依契約簽訂當時之保單條款約定辦理。

依據前述規定,提供本公司「投資型人壽保險單示範條款」及「投資型年金保險單示範條款」之相關表單常用名詞差異對照表如下,供保戶參考

No. 新名詞 原名詞
1 基本保額 保險金額/投保金額
2 淨危險保額 危險保額
3 保險金額 身故保險金/完全殘廢保險金
4 保費費用 契約附加費用
5 保單管理費 行政管理費/帳戶管理費/保單維持費/管理費
6 保險成本 人壽保險費/人壽保險費用/危險保險費
7 資產評價日 評價日
8 投資標的價值 投資帳戶子價值/保單子價值
9 保單帳戶價值 保單價值
10 部分提領費用 提領費用/部分提領手續費用