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台灣人壽與中國信託投信首度合作「環球多重收益型」(台幣)投資帳戶

投資新思維 動態資產增值策略兼顧報酬及風險

2016年開年以來的金融市場,呈現波動幅度大的景象,市場輪動速度加快,更加突顯資產配置的重要性。觀察近年來的金融市場變化,每一年勝出的資產類別不同,想要每次都能夠準確地預測市場的高低點,實屬不易,民眾對於投資理財規劃只要找對人、用對方法,面對動盪也可以很淡定。為免除選股與擇時的煩惱,同時又能有穩定獲利,台灣人壽保險股份有限公司〈簡稱「台灣人壽」〉與中國信託證券投資信託股份有限公司〈簡稱「中國信託投信」〉攜手合作,推出環球多重收益型的台幣投資帳戶,採取「DAAS動態資產增值策略」(Dynamic Advanced Asset Strategy),以因應市場變化的投資組合,提供客戶隨漲抗跌,發揮進可攻、退可守的優勢。

台灣人壽表示,臺灣民眾主要資產多以新台幣為主,此次與中國信託投信合作推出以台幣計價「環球多重收益型」投資帳戶,讓客戶可以新台幣直接投保,不必擔心匯率風險,同時透過專業團隊,以追求資產長期穩健為優先考量,進而達到保險保障和理財目標。台灣人壽委託中國信託投信投資帳戶-環球多重收益型(台幣) (本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金),連結之投資型商品包含台灣人壽鑫富發變額萬能壽險、台灣人壽鑫富發變額年金保險與台灣人壽大發鴻利變額年金保險等商品。以台灣人壽鑫富發變額萬能壽險/變額年金保險為例,零前置費用讓資金可百分百投入投資,額外的加值給付金設計及彈性繳費功能讓客戶可依財務狀況彈性理財外,亦同時提供壽險、年金平台以利客戶選擇。

台灣人壽委託中國信託投信「環球多重收益型」(台幣)投資帳戶具有五大特色:一、全方位:涵蓋多元資產:股票、債券、股債平衡、商品資源、REITs、貨幣六大類資產,精選基金與ETF共152檔;二、雙撥回:客戶享有每個月固定比例資產撥回外(年化撥回率6%),若每年6月15日及12月15日之台灣人壽委託中國信託投信投資帳戶─環球多重收益型(台幣)單位淨資產價值大於10.1元,還享有加碼的不固定比率資產撥回;三、最佳化:中國信託投信研究團隊以「效率前緣」(Efficient Frontier)建構出「最佳化投資組合」,控制投資組合波動率不超過10%為前提,參照投資組合內子基金歷史波動變化狀況與相關性,以最佳化模型設立限制式,建立相對有效的投資組合。四、控風險:每日監控,資產層級與基金層級雙重控管;五、雙領隊:二位專精海內外投資且實戰經驗豐富的研究主管領軍,研擬投資策略方向,再交由帳戶經理人確定戰術配置。

面對快速變化的資本市場,投資方向難掌握,中國信託投信提供因應市場變動的新方法-環球多重收益型(台幣)投資帳戶,突破傳統股債為主的投資思維,採取全面性的多元佈局方式,同時搭配特有的「DAAS動態資產增值策略」(Dynamic Advanced Asset Strategy),兼顧報酬及波動風險,為客戶創造理想的投資效益。台灣人壽提醒消費者於購買保險商品前,應詳閱各種銷售文件內容,如要詳細了解本商品請洽台灣人壽業務員、電洽24小時保戶服務中心(免付費電話:0800-099850)或至台灣人壽官方網站( https://www.taiwanlife.com/ )查詢,以保障您的權益。