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台灣人壽提升行動化服務 行動投保+電子核印

投保作業縮時、無紙化 業務員e化增戰力

迎接數位金融浪潮,壽險業針對業務員未來e化服務戰力更加重視,中國信託金融控股公司旗下子公司台灣人壽保險股份有限公司(簡稱「台灣人壽」)積極推展業務員全面使用行動投保系統,企圖打造高專業、高產能的業務團隊,不僅朝投保作業縮時及無紙化目標,且陸續新增「電子核印」、「需求分析」、「保單健診」等功能介面,業務員可隨時協助客戶分析人生階段保障需求與缺口,提升業務員行動化服務。

根據台灣人壽先行試用行動投保的業務部隊資料統計,今(2017)年1至7月已使用行動投保系統的業務同仁,平均年齡為39歲,平均年資4年。而使用率最高有2個族群,分別為年齡層20至30歲、平均年資1年,及51歲以上、平均年資6年的同仁,顯見行動投保系統不僅年輕業務員愛用,資深業務員亦展現迎接數位強烈的學習與企圖心。為加速跟上保險金融數位發展步調,先行試用的台壽業務部隊於11月份行動投保使用率已達7成。

台灣人壽業務發展處處長莊瑞德表示,行動投保系統自開辦以來,業務員反應良好,認為過去紙本文件常因資料漏勾、漏填等重複往返,耽誤客戶權益,改用IPAD行動投保系統投保後,不僅提高展業效能,收件時間也不再受限,24小時均可遞交保單。同時保戶接受度很高,表示在行動投保系統直接輸入個人資料隱私權較有保障,也提升客戶對業務員的專業度與信賴感。

台灣人壽表示,行動投保系統結合最新、最快的電子核印功能,讓銀行帳號轉帳授權立即生效,更是受到保戶歡迎。當業務員使用行動投保系統遞交保單,10分鐘後保戶就可持20家銀行之金融卡,到全省中國信託商業銀行實體ATM進行電子授權核印eDDA(Electronic Direct Debit Authorisation),同意首、續期保險費透過保戶授權的銀行帳號扣款,立即收到簡訊通知,確認授權約定是否成功,大幅縮短傳統紙本1至2週授權銀行核印時間。另業務員所攜帶的行動裝置也可運用於9月甫推出的「視訊溝通服務」,必要時可利用視訊和保戶溝通聯繫,快速完成核保手續。