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債市表現亮眼! 穩健投資好選擇

台灣人壽「鑫富人生」連結新興市場債券 投資保障兼具

今年以來新興市場債券表現亮眼,儼然成為熱門投資標的,台灣人壽保險股份有限公司(簡稱「台灣人壽」)於今年2月推出鑫富人生變額壽險/外幣變額壽險(簡稱「鑫富人生」)連結六年到期新興市場主權債券目標到期基金,為市場上第一家連結目標到期基金的保險公司,第一檔目標到期基金達成募集上市之後,台灣人壽趁勝追擊推出第二檔目標到期基金,此檔將連結中國信託證券投資信託股份有限公司(簡稱「中信投信」)的「中國信託六年到期新興主權債券證券投資信託基金」,將於6月20日開始募集,將再度吸引欲佈局新臺幣或美元資產之客戶。

台灣人壽表示,中信投信特別攜手新興市場債券基金績效卓越的法儲銀全球資產管理公司,以雙強聯手為鑫富人生連結之目標到期基金代操管理,以「GEMS BOND」投資策略,即「Global」全球佈局、「Emerging」100%新興美元債、「Maturity」目標到期、「Sovereign」聚焦主權債,另外,本次推出之目標到期基金的配置比例涵蓋全球新興市場約60%主權債及40%公司債,目標持有30至50檔債券,且平均債信評級為投資等級,足以達到分散風險效果,由於債券投資本質較不需關注短線震盪,藉由投資策略尋求合理報酬,保戶只要持有至到期日,即能賺取穩定收益,適合投資偏好穩健保守的投資族群。

鑫富人生投資型保單,具有壽險保障及投資之雙重優勢,以40歲男性為例,投保「台灣人壽鑫富人生外幣變額壽險」,躉繳保險費3萬美元,基本保額為9,000美元,連結美元計價之目標到期基金,投資標的運用期為六年,假設持有至到期日的年化報酬率為4.08%,到期收益金額為美元36,393.34元,另外,投保期間保戶若發生身故或完全殘廢時,贖回保單帳戶價值之贖回費用,則由台灣人壽負擔。

台灣人壽提醒民眾,因投資偏好各有不同,以英國脫歐、川普當選等黑天鵝事件影響,及全球長期處於低利率環境,國際政經局勢詭譎多變,投資則趨向保守穩健,可善用投資型保單連結目標到期基金來規劃,民眾小額資金也可以投資,以新臺幣收付之投資型保單其最低投入保費為新臺幣10萬元;或以美金收付之投資型保單其最低投入保費為3,300美元,投保年齡從15足歲到75歲的民眾皆可投保,除了提供保戶保險保障外,亦可獲取穩健的投資收益。

【附表】「台灣人壽鑫富人生變額壽險/外幣變額壽險」連結「中國信託六年到期新興主權債券證券投資信託基金」投資型保單商品特色