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業界首創!台灣人壽推出連結目標到期基金新保單

「鑫富人生變額壽險/外幣變額壽險」穩健投資新選擇

金融市場近年來震盪擴大,經歷歐洲及日本實施負利率、英國脫歐到川普當選,加上預期美國將會持續升息,黑天鵝事件頻傳,面對市場動盪及低利率的投資環境,台灣人壽保險股份有限公司(簡稱「台灣人壽」)與施羅德證券投資信託股份有限公司(簡稱「施羅德投信」)雙強聯手,創新推出「台灣人壽鑫富人生變額壽險」及「台灣人壽鑫富人生外幣變額壽險」,並連結「施羅德六年到期新興市場主權債券證券投資信託基金」,在不確定的年代提供低波動且穩健的投資工具新選擇。

台灣人壽總經理林欽淼表示:要在低利率時代讓資產活絡起來,建議民眾現階段可以鎖定低波動且具穩定收益的投資策略。「台灣人壽鑫富人生」首創業界投資型保險連結六年的目標到期基金,直接投資債券並持有至到期,相較於市場上保本型基金,採主動管理風險、積極進行對債券的信用風險控管,且持有較多檔債券以降低集中度風險,藉由新投資策略尋求合理報酬,不用擔心何時是投資進出場時間點,只要持有至到期日,即能賺取穩定收益。

「台灣人壽鑫富人生變額壽險」與「台灣人壽鑫富人生外幣變額壽險」投保年齡從15足歲到75歲,最低躉繳保費為新臺幣10萬元或美元3,300元,該商品具有三大特色:一、壽險保障與資產累積兼顧,還能強化保障,具備壽險保障,用少少的保費,在一定期間幫客戶創造高額的保障。另外,可以讓客戶檼當的配置於投資標的,讓客戶可以參與市場獲取報酬,期滿之後就有一筆資金可作運用;二、專案管理服務,透過施羅德投信的專業團隊選債能力,提供簡單債券投資方式,第一重以穩健的投資配置參與新興市場債券成長動能,第二重鎖定優質投資機會,追求獲利同時力求穩固,嚴選投資組合,債券信評平均為投資等級以上,平均持有80到120檔債券以降低集中度風險;三、雙幣別選擇,可選擇投資以新臺幣或美元級別計價之目標到期基金,降低匯率波動風險。

台灣人壽提醒民眾,不同的投資理財工具風險報酬率皆不同,在規劃投資理財工具時,記得運用資產配置分散風險的原則,不要將雞蛋放在同一個籃子裡,追求投資報酬的同時,也應考量潛在風險。保險是投資組合中的安全防護網,債券則是穩健收益的理財工具,在投資市場劇烈波動與全球長期低利率的環境下,偏好穩定收益的民眾可運用投資型保單連結目標到期基金來規劃,以有限的預算滿足保險與投資理財的兩大需求。

【附表】台灣人壽鑫富人生變額壽險/外幣變額壽險