台灣人壽大發鑫利變額萬能壽險 中信投信專業代操

DAAS風險控管機制 掌握風險兼顧投資效益

2016上半年全球經濟局勢變化多端,全球經濟發展復甦緩慢,英國脫歐引起的全球經濟影響、美國總統大選牽動國際政治局勢、油價供需平衡議題等,金融市場仍存在許多不確定因素,許多民眾也對此上下波動的投資環境及退休規劃感到憂心。其實,面對不穩定的大環境,只要選對投資工具仍可以聰明規劃投資理財。台灣人壽保險股份有限公司(以下簡稱「台灣人壽」)近日推出「台灣人壽大發鑫利變額萬能壽險」,此商品連結中國信託投信代操之「環球多重收益型(台幣)」投資帳戶,讓小資族也可以透過保費的繳交,享有專業級團隊的代操,輕鬆達成投資理財規劃及財富長期穩健增長之目標。

「台灣人壽大發鑫利變額萬能壽險」0歲到80歲皆可投保,最低首次投入保費新台幣30萬,商品具有五大特色:

一、 提供壽險給付外,享有加值金回饋:

「台灣人壽大發鑫利變額萬能壽險」給付項目包括:身故保險金或喪葬費用保險金與保單帳戶價值之返還、完全殘廢保險金、祝壽保險金及加值給付金。

二、 理財、結合壽險保障:

「台灣人壽大發鑫利變額萬能壽險」除了民眾喜愛的投資外,本商品結合壽險平台,保障個人風險,且因採第五回生命表計算,壽險成本較低,在相同的保險成本支出下,民眾可擁有較高的壽險保障額度。

三、 可附加多張附約,讓保障更全面:

「台灣人壽大發鑫利變額萬能壽險」提供完善的附約保障內容,包括健康險及殘扶險,民眾可依個人經濟能力及家庭負擔狀況來補足意外保障及醫療缺口,讓保障更周全。

四、 專家管理,投資規劃更輕鬆:

「台灣人壽大發鑫利變額萬能壽險」投資標的連結中信投信全委帳戶-【台灣人壽委託中國信託投信投資帳戶-環球多重收益型(台幣)(本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)】,民眾可享有VIP級的專家代操服務,藉由專業團隊代為操作,免去挑選投資標的之煩惱,輕鬆規劃投資理財,讓財富長期穩健增長以達成理財目標。

五、資金可運用靈活

「台灣人壽大發鑫利變額萬能壽險」屬前收費用,往後若要部分提領或解約,不需額外支付部分提領或解約費用,資金運用較具靈活彈性。

台灣人壽總經理林欽淼表示,運用類全委保單進行退休理財規劃,主要是藉由「專家代操」及「穩定的現金流」的優勢,讓退休資金的準備與運用事半功倍。「台灣人壽大發鑫利變額萬能壽險」連結的「環球多重收益型(台幣)」投資帳戶就是由過去在基金操作績效斐然的中國信託投信代操,採「DAAS動態資產增值策略」(Dynamic Advanced Asset Strategy),可以因應市場變化的投資組合,提供客戶隨漲抗跌,進可攻、退可守,同時兼顧報酬與波動風險,其特點如下:

一、 風險分散靈活操作:

量化模型精選可投資子基金,囊括6大資產、152檔子基金,投資區域遍佈全球,徹底分散風險,靈活操作。

二、 模型主導減少誤判:

以模型所給予資產配置建議做為帳戶投組主要建構方針,科學化機制加上紀律化操作,減少人為主觀偏見對帳戶的影響。

三、 各層風險深入掌握:

從標的篩選、帳戶波動到資產/基金風險拆解,層層嚴密風險監控管理,提供更嚴謹且全面的風險保護。

四、 額外紅利分享機制:

年化撥回率6%每月固定撥回,搭配每半年依淨值表現不固定比率額外撥回機制。

林欽淼總經理進一步建議,想要投資兼具保障的客戶,沒時間做理財規劃及不願承擔股票波動風險卻想追求穩健投資的族群都適合運用台灣人壽「大發鑫利變額萬能壽險」定期定額累積退休金。最後,台灣人壽也不忘提醒民眾,保險最重要的功能還是分散風險、強化保障,民眾可以利用投資型保單可附加保費相對便宜的健康險或殘廢險等附約的特性,讓自己和家人的保障更周全。