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後收型、雙幣別保單連結目標到期債券基金上市

台灣人壽「鑫富100外幣變額萬能壽險/變額年金保險」

中國信託金融控股公司旗下子公司台灣人壽保險股份有限公司(簡稱「台灣人壽」)再度攜手目標到期債券基金專家施羅德證券投資信託股份有限公司(簡稱「施羅德投信」)今(18)日正式推出後收型、雙幣別保單連結目標到期債券基金,台灣人壽「鑫富100外幣變額萬能壽險/變額年金保險」(簡稱「鑫富100」),客戶可就人民幣或美元擇一進行規劃,資金可更充分投入目標到期債券基金,保障加投資一次購足,本檔申購期間至2018年1月8日止,預期將成為市場上的熱門商品。

台灣人壽「鑫富100」,對於本身持有美元或人民幣部位,或想投資卻不知道如何選擇投資標的的民眾,只要投入人民幣2萬元或美元3,300元最低躉繳保險費即可購買。目標到期基金是以一籃子債券的投資策略鎖定新興市場主權債及大型企業公司債,主要選擇相對穩定的投資等級債券,同時擁有分散風險以及獲取合理報酬的優勢,投資人不須煩惱何時進場、是否追高殺低,相對於其他投資工具來說簡單許多。

台灣人壽「鑫富100」有三大商品特色:首先;與國內第一家發行目標到期債券基金的專家施羅德投信攜手合作。施羅德投信領先業界將法人機構投資策略「目標到期債券基金」導入台灣零售市場,並採取主動式管理風險,積極對債券的信用風險進行控管,讓投資人以基金形式參與目標到期債券投資;另外,提供美金、人民幣雙幣別二擇一,以滿足投資需求。施羅德投信預期,美元中長期將維持區間穩定態勢,目前不失為增持美元資產好時機。而中國政經實力持續壯大,人民幣成為全球重點貨幣,且人民幣收益率較佳,因此可透過人民幣級別計價之目標到期債券基金,達到多元化的資產配置;最後,台灣人壽「鑫富100」提供甲型、乙型壽險及年金保險三種選擇。壽險強化保障,年金保險提供退休生活所需現金流,以較低波動的投組配置,讓客戶可以參與債券市場並獲取收益。

富先生是一位40歲的工作族,沒時間管理資產也不知如何選擇投資標的,如以選擇投保「台灣人壽鑫富100外幣變額萬能壽險」甲型為例,繳交躉繳保險費人民幣25萬元,基本保額為人民幣32.5萬元,連結人民幣計價之目標到期債券基金,投資標的運用期為6年,假設持有至投資標的運用期屆滿之年化報酬率為5.99%,投資標的運用期屆滿之金額約為人民幣33.9萬元。保障期間若不幸發生身故或致成完全殘廢時,給付保險金額中,贖回之保單帳戶價值不會向客戶收取投資標的贖回費用2%,此費用將由台灣人壽負擔。

台灣人壽今(2017)年已接續推出3檔連結目標到期債券基金之投資型保單,新上市的台灣人壽「鑫富100」,於低利動盪的投資環境中,是客戶輕鬆投資、穩健收益的最佳選擇。台灣人壽精心選擇專業投信團隊合作,預期短期內即能完成募集。有興趣的投資人可於2017年12月18日到2018年1月8日限時申購,募集期過後不再接受新申購,不妨把握時機,參與未來新興市場的發展潛力。